POURQUOI CHOISIR PH PATRIMOINE et E-NOVLINE ?<br>

PH PATRIMOINE est une société totalement indépendante qui va vous conseiller au mieux de vos intérêts personnels ; l’objectif est d’établir une relation de confiance qui va s’inscrire dans la durée.

Or seule la satisfaction du client peut conduire à une relation durable.


E-NOVLINE présente la solution idéale en matière d’assurance vie :

+ Des frais d’entrée de 0% ;

+ Un « fonds euros » parmi les plus performants et réguliers du marché (2,25% nets en 2016) ;

+ Une offre multi gestion qui permet de travailler avec les meilleures sociétés de gestion de France voire d’Europe.

+ Des frais de gestion du contrat de 0,76% par an, parmi les plus bas sinon les plus bas du marché pour une offre multi gestionnaire.


L’assurance vie est actuellement l’un des meilleurs compromis entre rendement, sécurité, liquidité et fiscalité.

En optant pour le « fonds euros », on bénéficie d’une garantie en capital et, de plus, d’un taux minimum garanti fixé au début de chaque année.
 

NOTRE OFFRE<br>

L’activité de conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI) comprend plusieurs types de services :

+ Le bilan patrimonial :

Celui-ci consiste à faire un point sur l’ensemble du patrimoine (foncier, immobilier, financier, professionnel) pour en analyser l’organisation sur le plan civil, évaluer son efficacité sur le plan économique et en mesurer les implications fiscales (impôt sur le revenu, CSG, ISF, droits de succession...).

+ L’allocation d’actifs :

Le conseil consiste à aider le client dans le choix de son allocation d’actifs et de ses décisions d’investissements ou d’arbitrages entre ses différents actifs.

Il peut réaliser des simulations (pour des investissements immobiliers, par exemple) en fonction de différentes hypothèses (évolution des taux d’intérêt et des prix, risques liés au placement...) et de la fiscalité propre à chaque classe d’actifs.

+ Le conseil financier :

Le rôle du CGPI est de trouver les sociétés de gestion qui ont eu les performances les plus intéressantes au cours des années passées tout en informant les clients sur leurs méthodes de gestion, la nature des investissements qu’ils réalisent et sur leur approche du risque.

Etant indépendant, le CGPI peut réaliser ce travail en toute objectivité.

Il donne son avis sur les grandes tendances des différents marchés (actions, obligations, monétaire) et aide le client à sélectionner les supports d’investissement en fonction de cela.

Il conseille également le client sur l’enveloppe la mieux appropriée à sa situation (assurance vie, contrat de capitalisation, compte PEA, compte titre ordinaire...).

+ Les économies d’impôt :

Il existe de nombreuses solutions pour diminuer ses impôts :

+ Impôt sur le revenu :
• Loi PINEL(immobilier),
• Loi GIRARDIN Industriel,
• Investissement dans les PME,

+ ISF :
• Investissement dans les PME,
• Investissement dans la nue-propriété immobilière…


+ Les offres de produits :

En dehors du conseil proprement dit, le CGPI peut proposer :

+ Des placements financiers :
- Contrats d’assurance vie, contrats de capitalisation,
- Compte PEA ou compte titres ordinaire,
- FCPI, FIP (Investissement dans les PME).

+ Des placements immobiliers :
- Immobilier Direct (loi PINEL)
- SCPI : Sociétés Civiles de Placement Immobilier.

+ Des financements (immobiliers ou professionnels).

Et aussi, pour les entreprises :

+ Des placements dans le cadre de l’épargne salariale.
+ Des participations en capital.
+ Des produits liés à la prévoyance : assurance décès, invalidité, assurance « homme clé »...
 

QUI SOMMES-NOUS ?<br>

La société PH PATRIMOINE a été créée par Philippe HAGUET qui dispose d’une expérience de plus de 10 ans en tant que CGPI (Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant) et de plus de 10 ans d’expérience bancaire.


STATUT

+ Conseiller en Investissements Financiers, membre de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine, agréé par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers).

+ www.cncgp.fr - n° A265400.

+ Courtier en Assurance.

+ www.orias.fr - n° 266122.

+ Démarcheur Bancaire et Financier.

+ www.amf-France.org – n° 1070181550TC.

+ Agent immobilier.

+ Préfecture d’AMIENS – n° 341.


EXPERIENCE

+ Master 2 « Gestion de Patrimoine » de l’IAE Valenciennes.

+ Après un diplôme d’ingénieur et un DESS obtenu à l’IAE PARIS, Philippe HAGUET a acquis une expérience de plus de 10 ans dans la banque :

- Banque LA HENIN durant 1 an : Financement de l’immobilier

- Crédit Agricole d’Ile de France : Chargé d’affaires auprès des grandes entreprises.

- Banque de Financement et de Trésorerie :

- Chargé d’affaires auprès des grandes collectivités locales ;
- Trader sur les marchés de taux.
 

Nous contacter

Par courrier

Philippe Haguet
2, Square Charles Barriquand
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60200  COMPIEGNE
 

Par téléphone ou email

Tél.: 0611725901
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Fax: 611725901
Email: ph.haguet@orange.fr
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